新年度の資金準備について：12月のコントロールリスト

今年が終わりを迎えようとしている今、12月は財務状況を見直し、新たな目標を定め、自信を持って新年を迎えるための貴重な機会となる。目標が所得の増加であれ、負債の削減であれ、より賢明な方法での投資であれ、今すぐ財務状況を把握することで、その違いを明確にすることができる。ここでは、新年を快調にスタートするための資金準備に役立つ、実践的な確認リストを紹介する。

1.1.年間支出を見直す

過去12ヶ月を振り返りましょう。実際の支出を予算と比較してください。どの支出が多いですか？来年、どのような支出を削減または調整できますか？最も習慣的な支出は、買い物、外出、定期購入、サービス料です。これを今やっておくことで、パタンを検出し、原因を把握して変更することができます。

2.クレディット報告書の見直し

12月は、主要金融機関の信用情報を見直すのに最適な時期です。AnnualCreditReport.comから、各金融機関の12ヶ月ごとの信用情報を無料で入手できます。誤記や不正行為を調べる。不正を堂々と争うことで、新年を迎えるにあたり、信用格付けと財務全般の健全性を向上させることができます。

3.3.出産準備金の最大化

その年が終わる前に、IRAや401(k)口座への積み立てを増やしましょう。そうすることで、将来の保証になるだけでなく、実質的な家賃を減らすこともできる。401(k)またはIRAの拠出限度額に達していない場合は、追加拠出の可能性を検討する。

4.柔軟性貯蓄またはHSAの資金を活用する。

フレックス資金（FSA）をお持ちの場合、多くのプランが12月31日までに資金を利用することを条件としています。また、猶予期間があったり、期限付きで再交付が可能なプランもありますので、詳細を確認してください。医療や歯科に関連する必要な買い物をすることで、損失を防ぐことができます。医療費積立金（HSA）をお持ちの方は、その資金が無期限に譲渡されることをお忘れなく。

5.寄付の計画を立てる

寄付金は、その年の会計年度に充当するために、12月31日までに寄付する必要があります。寄付を行う場合は、すべての寄付と寄付金の領収書を提出してください。また、ご賛同いただける慈善団体に、直近の寄付を行う可能性もご検討ください。

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